Grafika strony Układ z wierzycielami – na czym polega i jakie daje korzyści?

Układ z wierzycielami – na czym polega i jakie daje korzyści?

Czym jest układ z wierzycielami?

W obliczu trudności finansowych firmy, układ z wierzycielami może być kluczowym narzędziem pozwalającym na uniknięcie upadłości i odbudowanie stabilności finansowej. Jest to forma porozumienia pomiędzy dłużnikiem a jego wierzycielami, regulowana przez przepisy prawa restrukturyzacyjnego. W tym artykule wyjaśniamy, czym jest układ z wierzycielami, jak przebiega procedura jego zawarcia oraz jakie korzyści może przynieść przedsiębiorstwu.

Układ z wierzycielami to formalne porozumienie, które pozwala przedsiębiorcy na:

  • Restrukturyzację długu – zmniejszenie wysokości zobowiązań, wydłużenie terminu spłaty lub umorzenie części należności.
  • Ochronę przed egzekucją – zawarcie układu wstrzymuje działania komornicze i egzekucyjne wobec dłużnika.
  • Kontynuację działalności – dzięki układowi firma może nadal funkcjonować, generować przychody i spłacać zobowiązania zgodnie z nowymi warunkami.

Układ jest zawierany w ramach jednego z postępowań restrukturyzacyjnych i wymaga zatwierdzenia przez sąd.

Na czym polega układ z wierzycielami?

Układ z wierzycielami opiera się na zasadzie dobrowolności i współpracy. Obejmuje:

  1. Propozycje układowe dłużnika

Dłużnik przedstawia wierzycielom plan restrukturyzacji, który może obejmować m.in.:

  • Obniżenie wysokości zadłużenia.
  • Rozłożenie spłat na dłuższy okres.
  • Odroczenie płatności (tzw. karencję).
  • Umorzenie części długu.
  1. Głosowanie wierzycieli

Wierzyciele głosują nad propozycjami układowymi podczas zgromadzenia wierzycieli. Do przyjęcia układu potrzebna jest zgoda większości wierzycieli posiadających co najmniej 2/3 sumy wierzytelności.

  1. Zatwierdzenie układu przez sąd

Jeżeli wierzyciele zaakceptują propozycje, sąd zatwierdza układ, co czyni go prawnie wiążącym dla wszystkich stron.

Rodzaje układów z wierzycielami

Układ może przyjmować różne formy w zależności od rodzaju postępowania restrukturyzacyjnego:

  • Układ w postępowaniu o zatwierdzenie układu – najmniej sformalizowany i najszybszy.
  • Układ w przyspieszonym postępowaniu układowym – dla firm z umiarkowanymi problemami finansowymi.
  • Układ w postępowaniu układowym – dla przedsiębiorstw z bardziej złożoną sytuacją.
  • Układ w postępowaniu sanacyjnym – najbardziej zaawansowana forma restrukturyzacji.

Jakie korzyści daje układ z wierzycielami?

Zawarcie układu z wierzycielami przynosi wiele korzyści zarówno dla dłużnika, jak i jego wierzycieli. Oto najważniejsze z nich:

  1. Ochrona przed upadłością

Układ pozwala przedsiębiorstwu uniknąć ogłoszenia upadłości, co chroni je przed likwidacją majątku oraz utratą miejsca na rynku.

  1. Elastyczność w spłacie zobowiązań

Dłużnik może renegocjować warunki spłaty zadłużenia, np. obniżyć kwoty rat lub wydłużyć terminy płatności, co zwiększa jego zdolność do regulowania zobowiązań.

  1. Wstrzymanie działań egzekucyjnych

Po otwarciu postępowania restrukturyzacyjnego działania komornicze i inne postępowania egzekucyjne wobec firmy zostają zawieszone.

  1. Zachowanie działalności operacyjnej

Dzięki układowi firma może kontynuować działalność, generować przychody i budować zaufanie klientów oraz kontrahentów.

  1. Uporządkowanie relacji z wierzycielami

Układ formalizuje zobowiązania dłużnika wobec wierzycieli, co wprowadza przejrzystość w relacjach biznesowych.

Kiedy warto zdecydować się na układ z wierzycielami?

Układ z wierzycielami warto rozważyć w sytuacjach takich jak:

  • Trudności z regulowaniem zobowiązań, ale przy jednoczesnej zdolności do częściowej spłaty długów.
  • Rosnące zadłużenie i brak możliwości pozyskania dodatkowego finansowania.
  • Ryzyko postępowań egzekucyjnych lub upadłościowych.
  • Chęć kontynuowania działalności i poprawy sytuacji finansowej firmy.

Jak wygląda proces zawarcia układu z wierzycielami?

  1. Przygotowanie propozycji układowych

Dłużnik, wraz z doradcą restrukturyzacyjnym, opracowuje plan spłaty zobowiązań, dostosowany do sytuacji finansowej firmy.

  1. Negocjacje z wierzycielami

Przed oficjalnym głosowaniem warto omówić propozycje układowe z kluczowymi wierzycielami, aby zwiększyć szanse na ich akceptację.

  1. Zgromadzenie wierzycieli

Podczas zgromadzenia wierzyciele głosują nad przyjęciem propozycji układowych.

  1. Zatwierdzenie układu przez sąd

Jeśli układ zostanie zaakceptowany, sąd wydaje postanowienie o jego zatwierdzeniu, co czyni go prawnie wiążącym.

Najczęściej zadawane pytania o układ z wierzycielami

Czy układ z wierzycielami można zawrzeć na każdym etapie problemów finansowych?

Nie, układ jest możliwy do zawarcia, gdy firma ma szansę na poprawę sytuacji finansowej i zdolność do częściowej spłaty zobowiązań. Zbyt późne działania mogą uniemożliwić jego zawarcie.

Czy każdy wierzyciel musi zgodzić się na układ?

Nie, do przyjęcia układu wystarczy zgoda większości wierzycieli posiadających co najmniej 2/3 sumy wierzytelności.

Co się dzieje, jeśli wierzyciele odrzucą propozycje układowe?

W przypadku odrzucenia układu dłużnik może spróbować renegocjować propozycje lub rozważyć inne formy postępowania restrukturyzacyjnego.

Czy układ z wierzycielami chroni przed komornikiem?

Tak, po otwarciu postępowania restrukturyzacyjnego działania komornicze są zawieszane, co daje firmie czas na negocjacje.

Czy układ z wierzycielami oznacza umorzenie wszystkich długów?

Nie zawsze. Układ może obejmować częściowe umorzenie zadłużenia, ale najczęściej zakłada spłatę zobowiązań w ustalonych ramach.

Jakie są koszty związane z zawarciem układu?

Koszty zależą od rodzaju postępowania restrukturyzacyjnego i stopnia skomplikowania sprawy. Warto skonsultować się z prawnikiem, aby poznać szczegóły.

Dowiedz się więcej o restrukturyzacji i układach z wierzycielami

Chcesz dowiedzieć się więcej o procesie restrukturyzacyjnym i zawieraniu układów z wierzycielami? Odwiedź stronę Restrukturyzacja i Upadłość – Prawnik Online. Znajdziesz tam szczegółowe informacje oraz praktyczne wskazówki, jak uratować firmę przed upadłością.

Kancelaria Piotra Kaczmarka oferuje kompleksowe wsparcie w negocjacjach z wierzycielami oraz prowadzeniu postępowań restrukturyzacyjnych. Skontaktuj się z nami, aby uzyskać profesjonalną pomoc i skuteczne rozwiązania dla Twojego przedsiębiorstwa.

 

Ponad 20 lat doświadczenia

Indywidualne podejście do Klienta. Analiza sprawy przed podjęciem działań. Jasno określone zasady współpracy. Przejrzyste warunki wynagrodzenia. 

  • +0
    rozwiązanych spraw
  • +0
    zadowolonych klientów
  • +0
    wygranych spraw sądowych
  • +0
    lat na rynku

Powiedzieli o nas

  • review quote

    Polecam wszystkim usługi Kancelarii Prawnik Online. Natychmiastowy kontakt i merytoryczne zajęcie się tematem. Wszechstronna pomoc we wszelkich aspektach zleconej sprawy a także po jej zakończeniu.

  • review quote

    Zleciłem Kancelarii odzyskanie należności, których windykacji nie potrafiły przeprowadzić dwie znane firmy inkaso. Panowie z Prawnik Online poradzili sobie z tematem sprawnie i szybko. Polecam.

  • review quote

    Kancelaria Prawnik Online zajęła się sprawą mojego sporu z byłym pracodawcą o zapłatę wynagrodzenia w godzinach nadliczbowych. Ani PiP ani ZUS nie dopatrzyły się błędów w firmie. Kancelaria złożyła pozew w sądzie i sprawę wygrała. Otrzymałam całe, zaległe, wynagrodzenie. Serdecznie polecam.

  • review quote

    Dzięki Kancelarii Prawnik Online wygrałem sprawę przeciwko ZUS o zajęcie kont bankowych z powodu nieistniejących zaległości wobec ZUS z przed 20 lat. Sprawa wydawała się przegrana a jednak prawnicy z Kancelarii poradzili sobie z tematem. ZUS umorzył postępowanie i zwrócił pieniądze.

  • review quote

    Od kilku lat nasza firma ściśle współpracuje z Kancelarią Prawnik Online. Zakres usług się zmienia w zależności od naszych potrzeb i bieżącej sytuacji. Jednak niezależnie od zakresu i tematu zleconych prac pomoc prawna świadczona przez Kancelarię jest , niezmiennie, na najwyższym poziomie. Polecam wszystkim.